ビートレーディングとは？メリットや注意点、利用方法などを解説

気軽かつ素早く資金調達できる手段として需要が高まっているファクタリング。利用したいがどこを使えばいいのか分からないと悩んでいる人も多いでしょう。

そこで今回は、豊富な実績を誇る「ビートレーディング」（BE TRADING)を紹介します。メリットや注意点、そして利用方法などもまとめたので参考にしてください。

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ビートレーディングの概要

まずはビートレーディングの概要を説明します。

ビートレーディングとは

ビートレーディングとは、2012年4月に設立された企業です。ファクタリング事業の他、コンサルティングや協業サービスなども手掛けています。ビートレーディングは、会社内に”コンプライアンス委員会”を設置しているのが特徴です。

コンプライアンス体制の徹底に力を入れているので、安心できます。ファクタリング業界は架空の代表者名や住所などを記載している悪徳業者も多い業界です。

しかし、ビートレーディングは実際に存在する所在地・代表者名が記載されています。もちろん公式サイトもあります。

ビートレーディングの取引実績

ビートレーディングは、創業から実績を右肩上がりに伸ばしています。具体的なデータは以下の通りです。

このようなデータからも、多くの企業に信頼されていると分かります。その秘訣は、顧客の徹底的なサポートやファクタリングサービスの充実などが挙げられるでしょう。

現在も課題解決やよりよいサービスの提供に向けて努力しています。そのため、今後も契約件数・買取債権額は増え続けると予想されます。

対応している取引形態

ビートレーディングは、”2者間ファクタリング”と”3者間ファクタリング”の両方に対応しています。そのため、利用者の要望に合わせて柔軟にサービスを提供してくれます。

しかし、2者間ファクタリング・3者間ファクタリングが分からない人もいるでしょう。次の段落からそれぞれについて説明します。

2者間ファクタリングとは？

2者間ファクタリングとは、ファクタリング会社と利用者の2者で行われるファクタリングサービスのことです。売掛先は契約に関与しません。

そのため、取引先にファクタリングの利用を知られずに資金調達できます。スピーディーに資金調達できるのも2者間ファクタリングのメリットでしょう。

3者間ファクタリングとは？

3者間ファクタリングとは、ファクタリング会社・利用者・売掛先の3者で行われるファクタリングサービスです。

3者間ファクタリングは、契約に売掛先が関与するため、売掛金の存在等を売掛先に直接確認できます。そのため、ファクタリング会社にとって2者間ファクタリングよりもリスクが低い取引です。

そのため、3者間ファクタリングは、手数料が低い傾向にあります。しかし、売掛先との交渉が必要です。資金調達のスピードは少し遅くなるでしょう。

買取可能な売掛債権の種類

ビートレーディングは、全業種の売掛債権の買取に対応しています。診療報酬債権や介護報酬債権も可能です。他にも以下のような債権買取に対応しています。

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ビートレーディングのメリット

ファクタリングの需要は年々高まっています。そのため、多くの会社がファクタリング業界に参入してきます。

その中でビートレーディングを利用するメリットはあるのでしょうか。そう考えている人に向けて、ビートレーディングのメリットを紹介します。

最短2時間で資金調達できる

ファクタリングに申し込み、お金が入金されるまで1～2日時間がかかるのが一般的です。しかし、すぐ資金調達したいと考えている人もいるでしょう。

ビートレーディングであれば、その願いが叶います。ビートレーディングを使えば、最短2時間で資金調達できるからです。このスピード感はビートレーディング最大の強みと言えます。

小口と大口に対応

多くのファクタリング業者は、大口の取引しか対応していません。大口の方がたくさん利益を得られるからです。

しかし、ビートレーディングは大口のみならず、小口債権にも対応しています。下は3万円から、上は7億円までの買取実績があります。そのため、小口で断られた人は、ビートレーディングに相談してみましょう。

インターネットから申し込める

資金調達関係は対面での申し込みが基本です。しかし、近くに事務所がなかったり時間がなかったりと、さまざまな理由で事務所にいけない人もいるでしょう。

ビートレーディングは、クラウドサインを使ったオンライン契約にも対応しています。そのため、スマートフォン、またはパソコンがあればその場で申し込みから契約まで完結できます。

来社・訪問・郵送契約にも対応

オンラインで申し込みから契約締結までできるのは非常に便利です。しかし、不安を抱いている人もいるでしょう。ビートレーディングは、来社・訪問・郵送契約にも対応しているので安心してください。事務所は、東京・仙台・大阪・福岡の4ヶ所にあります。

ちなみに、ビートレーディングは出張契約にも対応しています。”直接会社に伺って契約をしたいが近くに事務所がない”と悩んでいる人は、訪問・出張契約を利用しましょう。

手数料が2%～

ファクタリングを利用する際、手数料がかかります。手元に多くのお金を残したいのであれば、なるべく手数料が低い会社に依頼しましょう。

ビートレーディングは、業界低水準クラスの2%～となっています。

専任の女性オペレーター制度

ビートレーディングでは専任の女性オペレーター制度を導入しています。

ファクタリングの利用が初めての方でも、女性オペレーターが丁寧に対応してくれるので安心して問い合わせできます。

個人事業主も利用できる

個人事業主の資金調達方法は非常に限られています。そこでファクタリングの利用を考えている人もいるでしょう。

しかし、法人のみ対応可と表記しているファクタリング会社も少なくありません。この悩みはビートレーディングであれば解決します。ビートレーディングは個人事業主の利用も可能だからです。

必要な書類は2つのみ

通常、資金調達には多くの書類が必要です。書類の用意が面倒と感じている人が多いでしょう。

ビートレーディングであれば、2つの書類だけで申し込めます。請求書や注文書などの売掛債権に関する資料と、通帳のコピー（表紙つき2か月分）のみです。

対応するスタッフの顔が見れる

ビートレーディングはファクタリングの会社の中でも珍しく、ホームページにスタッフ写真を公開している会社の一つです。

“電話では話したけど、実際にどんな人なのか確認しておきたい”という方にはうってつけの会社です。

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ビートレーディングを利用する際の注意点

メリットだけを見て申し込むと満足のいくサービスを受けられない場合があります。必ず注意点も頭に入れておきましょう。ビートレーディングを利用する際に覚えておきたい4つの注意点を説明します。

売掛先が個人事業主の場合は審査が厳しい

多くの業者は、売掛先は法人のみが対象であり、個人事業主の場合は断られます。しかし、ビートレーディングは売掛先が個人事業主であっても対応が可能なことがあります。

売掛先が個人事業主だと審査のハードルは高くなりますが、売掛先が個人事業主でも諦めずに問い合わせてみると良いでしょう。

手数料の上限は要確認

ビートレーディングの手数料相場は2%～12％です。詳しい手数料を知りたい場合はまず見積もりを出してもらいましょう。

ファクタリングの手数料は、大体売掛債権や売掛先の与信などで決まります。

即日振込してもらえないケースもある

ビートレーディングは最短2時間で振り込みをすると謳っています。しかし、必ず5時間で振り込まれるわけではありません。

買取の内容や条件などによっては、振り込みが翌日以降になる場合もあります。そのため、できるだけ余裕をもって申し込みましょう。

事前に必要書類を用意しておくのもスムーズにファクタリングを進めるコツです。

個人事業主は手数料が高くなる可能性がある

2者間ファクタリングを利用する場合は、債権譲渡登記が必要になることがあります。債権譲渡登記を使って登記できるのは、法人のみです。

個人事業主は債権譲渡登記ができないため、業者にとってはリスクが高くなります。そのため、法人よりも手数料が高くなる可能性があります。ビートレーディングは個人事業主にも対応している数少ない業者ですが、そういった事情があることを認識しておきましょう。

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ビートレーディングをおすすめしたい人の特徴

ビートレーディングは、以下のような人におすすめです。

ビートレーディングの魅力は、サポート体制が充実しているところです。資金調達の相談はもちろん、経営状況の個別相談もできます。

また、契約件数・買取債権額も右肩上がりです。会社の体制・実績、ともに申し分ないので安心感のある資金調達ができるでしょう。

ビートレーディングの申し込み方法

ビートレーディングは、”分かりやすいサービス提供”を心がけています。そのため、申し込みから契約まで4ステップでできます。やり方と流れを説明するので参考にしてください。

1.無料見積を依頼する

ビートレーディングは、スピード見積り・電話・メールと3つの問い合わせ方法を用意しています。都合のいい方法で問い合わせましょう。問い合わせをすると簡単なヒアリングと必要資料の案内がされます。

2.書類を提出する

問い合わせをすると、審査に必要な書類の提出を求められます。必要書類は以下の通りです。

• 売掛金の証明ができる成因証書（契約書や請求書など）
• 売掛先から入金されていることを証明できる通帳のコピー（表紙つき2か月分）

書類の提出は、Web・メール・FAX・LINEの4つから選べます。

3.審査結果が報告される

必要書類を提出したら、ビートレーディング側で審査が行われます。

早ければ30分程度で結果が分かります。

4.契約をする

審査が終わると条件や契約の説明がされます。内容や金額に問題がなければ、契約を結びましょう。後は指定の日にちにお金が振り込まれます。スムーズに契約したい場合は、以下の書類を揃えておくと良いかもしれません。

• 登記簿謄本
• 印鑑登録証明書
• 身分証明書

▼ビートレーディング以外にも検討したい方は、こちらの記事でファクタリングにおすすめの業者をご紹介しておりますので、ぜひご活用ください！

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まとめ

今回は、ビートレーディングについて説明しました。ビートレーディングとは、2012年4月に設立された企業です。

2者間、3者間ファクタリング以外にもさまざまなサービスを扱っています。契約件数・買取債権額は創業時から右肩上がり。

会社内に”コンプライアンス委員会”を設置しているので、非常に安心できます。資金調達で悩んでいる人は、一度ビートレーディングに相談してみましょう。

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